保险存折是什么

保险存折是一种用于记录保险合同相关信息的工具，它不同于传统的银行存折，主要用于记录寿险功能和意义，并帮助客户实现家庭寿险规划与整理。保险存折可以被视为一种寿险行销辅助工具，它集接触、说明、促成和客户回访于一体。

对于客户而言，保险存折不仅说明了寿险的功能和意义，还帮助他们更好地规划和整理家庭寿险计划。通过保险存折，客户可以更清晰地了解自己的保险保障情况，包括各类保险产品的保障范围、保额、保费等信息。

此外，保险存折还可以用于记录客户的缴费情况，包括个人缴费和单位缴费中按一定比例划入的部分，构成个人账户。对于参加基本医疗保险的员工，社保中心会在北京银行为他们建立一个专为基本医疗保险服务的活期存款专用账户，该账户被称为医保存折。医保存折上的资金用于支付医疗费用，并由社保中心按月拨付。医保存折的使用方法与一般存折类似，但只能用于取钱，不能存钱。

需要注意的是，保险存折并不是人人都可以拥有，通常会对健康条件不符合或超龄的人说NO。此外，与银行存折不同，保险存折在退保时可能会有损失，因为它的主要目的是在紧急情况下提供保障，而不是作为常规的储蓄工具。

综上所述，保险存折是一种专门用于记录和管理寿险相关信息的工具，它对于客户和保险销售人员来说都具有重要价值。通过使用保险存折，客户可以更好地了解和管理自己的保险计划，而保险销售人员也可以更有效地进行保险产品的销售和客户服务工作。